6 aplicativos que os pequenos empresários podem usar para administrar suas finanças

Gerenciar as finanças de seu pequeno negócio pode ser um desafio quando você lida com inúmeras transações por semana. Se você não é bom em processar números, monitorar seu fluxo de caixa pode ser problemático. Entretanto, é muito importante manter seu negócio lucrativo.  

Nem todos podem pagar um contador ou consultor financeiro para ajudá-los 24 horas por dia, 7 dias por semana. A boa notícia é que há uma infinidade de aplicativos que você pode usar para fazer o trabalho.

Antes de nos aprofundarmos nos aplicativos financeiros, confira algumas dicas que você deve considerar primeiro.

Dicas para administrar finanças de pequenos negócios

Veja a seguir algumas das melhores práticas para a gestão financeira de pequenos negócios:

1. Construir um plano de negócios claro

Um plano de negócios detalha seus objetivos comerciais e as ações que você tomará para atingi-los. Isto inclui planos para financiar seu negócio, uma estimativa de quanto dinheiro você precisará e suas principais fontes de financiamento. Embora você possa improvisar com base em sua situação financeira, é sempre melhor começar com um plano que possa garantir que seu negócio esteja no caminho certo.

2. Manter um bom crédito comercial

Conforme seu negócio cresce, você pode querer solicitar empréstimos ou adquirir imóveis. Um crédito comercial ruim pode impedi-lo de transformar essas aspirações em realidade. Pensando nisso, avalie sua situação financeira e avalie os riscos que você pode correr. Liquide suas dívidas, pague as contas em dia e evite empréstimos de alto retorno que você terá dificuldade para pagar.

3. Revisar seus livros contábeis regularmente

Desfalque e gastos desnecessários podem acontecer bem debaixo do seu nariz. Os funcionários desonestos podem facilmente se safar de seus crimes, a menos que você revise os livros. Mesmo que você possa contratar um contador, é melhor revisar seus livros toda semana ou mês. Caso contrário, você pode acabar perdendo milhares de dólares se for tarde demais.

4. Acompanhar despesas e lucros

Seu negócio está realmente prosperando? Um negócio pode atrair dezenas de clientes e ainda operar com fluxo de caixa negativo.

O acompanhamento de despesas e lucros ajudará você a determinar quais serviços ou produtos são lucrativos, e quais não valem a pena continuar. Caso contrário, você acabará apostando em empreendimentos não rentáveis e desperdiçando seu dinheiro suado.

5. Ver as oportunidades de crescimento

Além de reservar dinheiro para os salários dos funcionários, procure oportunidades de crescimento. Invista em programas educacionais que melhorem o desempenho de seus funcionários e permitam que eles progridam na carreira. Adquira ferramentas e aplicativos que podem acelerar os processos para clientes e funcionários. Além de tornar o trabalho de seus funcionários mais gerenciável, também ajudará seu negócio prosperar.

6 Aplicativos para administrar finanças de pequenos negócios

Graças à tecnologia, você não precisa decifrar manualmente suas finanças sozinho. Vamos dar uma olhada em alguns dos principais aplicativos financeiros para pequenos negócios que você precisa considerar.

1. LivePlan

LivePlan é um software para construir seu plano de negócios.

Sua biblioteca tem mais de 500 modelos de planos de negócios que abrangem várias indústrias. Para iniciar, basta responder a algumas perguntas e o software preencherá os espaços em branco do seu plano de negócios. Você pode até convidar colegas de equipe para colaborar e sugerir edições também.

Além dos planos de negócios, a ferramenta permite que os usuários acompanhem as métricas e entendam como elas se comparam a empresas semelhantes. Os painéis de controle de desempenho podem até comparar o desempenho atual do seu negócio com os meses anteriores ou o ano passado, para que você possa identificar maneiras de aumentar os lucros. O plano mais barato com todos os recursos básicos começa em US$ 15 por mês.

2. Freshbooks

Freshbooks é um software de contabilidade com recursos de faturamento, acompanhamento de despesas, acompanhamento de tempo e relatórios.

Se você administra um negócio online, poderá usá-lo para aceitar pagamentos da ACH (somente para clientes dos EUA), Apple Pay, American Express, Mastercard e Visa. Ao conectar sua conta bancária ou cartão de crédito, você também pode acompanhar suas despesas de negócios. E se você quiser digitalizar recibos, basta fazer upload da imagem e deixar a ferramenta identificar os totais e impostos para você.

Os planos pagos começam a partir de US$ 6 por mês para até cinco clientes faturáveis. Por outro lado, o plano premium permite enviar faturas ilimitadas para um número ilimitado de clientes por US$ 20.

3. Mint

Os proprietários de negócios com orçamento limitado podem aproveitar o Mint para manter o controle de seu orçamento.

Indique seu limite de gastos e a ferramenta o notificará quando estiver correndo o risco de gastar demais. Você também pode criar várias categorias para acompanhar suas despesas pessoais e comerciais.

Garantir que as contas de cartão de crédito e serviços públicos sejam pagas a tempo pode ser difícil quando há muita papelada. Para sua sorte, as mensalidades e faturas de assinaturas podem ser centralizadas e armazenadas na plataforma.

Para ajuda profissional, o Mint oferece a opção de consultar um técnico financeiro para melhorar seu processo de tomada de decisões financeiras. Além disso, você também pode obter um plano personalizado e adaptado aos seus objetivos.

O melhor de tudo, o Mint é gratuito para todos os usuários. Não há versões premium ou assinaturas pagas que você precisa comprar.

4. Wave

Wave é uma ferramenta gratuita que permite que você gerencie seu dinheiro como um profissional.

Ele pode ser usado para entregar faturas profissionais para um número ilimitado de clientes. Alternativamente, você pode até receber dinheiro em espécie através de pagamentos bancários ou cartões.

Com uma conta de imposto sobre vendas, você pode integrar seu imposto sobre vendas em cada transação. O valor pago será registrado na conta para facilitar a tributação.

Embora o Wave seja gratuito, os usuários devem pagar uma taxa de processamento pelas transações feitas na plataforma. Isto inclui uma taxa de 1% para pagamentos bancários e de 3 a 3,5% para pagamentos com cartão de crédito.

5. PlanGuru

Ninguém pode prever com precisão o futuro. No entanto, você pode prever resultados financeiros analisando os números.

O PlanGuru inclui um balanço patrimonial integrado, uma demonstração de fluxo de caixa e uma demonstração de resultados, mas seus recursos não param por aí. A ferramenta possui 20 métodos de previsão poderosos que oferecem uma projeção baseada em dados para a próxima década. O melhor de tudo é que você pode importar dados históricos, comparar orçamentos com relatórios reais e configurar previsões contínuas.

Você já desejou prever o impacto das decisões de negócios de alto risco? Com a análise de cenários, você pode aproveitar as ferramentas de previsão para analisar com precisão o efeito financeiro de investimentos cruciais e decisões estratégicas. Da mesma forma, as ferramentas de relatórios podem fornecer uma visão geral dos investimentos lucrativos em relação aos não lucrativos, para que você possa fazer as melhores escolhas.

O plano inicial do PlanGuru, avaliado em US$ 99, é ideal para pequenos negócios ou organizações sem fins lucrativos que precisam fazer um orçamento ou uma previsão para uma única entidade.

6. Square

O Square é um sistema de ponto de venda que pode administrar as finanças relacionadas ao seu negócio.

O aplicativo pode ser integrado à sua loja online ou física e lidar com pagamentos online, presenciais, remotos e inseridos manualmente por telefone. Isso significa que você pode acomodar os clientes através de seu método de pagamento preferido.

Com o Square banking, suas contas bancárias comerciais, fluxo de caixa e pagamentos são sincronizados em um só lugar. Aqui, você pode acessar seus fundos e reservar uma porcentagem das vendas diárias para serem colocadas em sua pasta Square Savings. Além disso, os usuários também podem se beneficiar do Square Loans e pagá-los de volta por meio de sua receita de vendas.

Assim como o Wave, o aplicativo de ponto de venda Square é gratuito, sem cobranças extras de configuração ou taxas mensais. No entanto, há uma taxa de processamento padrão de 2,6% + US$ 0,10 para pagamentos sem contato, cartões magnéticos e cartões com chip inseridos.

Quais aplicativos financeiros para pequenos negócios você escolherá?

A solução ideal deve ser capaz de ajudar a centralizar suas contas, despesas e lucros em um só lugar. Com base em seus dados financeiros, a melhor ferramenta deve ser capaz de ajudar você a analisar e identificar o melhor curso de ação para aumentar a rentabilidade de seus negócios no longo prazo.

Além de todas estas soluções, recomendamos também contar com o Fiverr Workspace para administrar suas finanças. Esta poderosa plataforma pode ajudá-lo a gerar propostas e contratos pontuais, bem como controlar o tempo para monitorar sua produtividade. Honestamente, tem todo o básico que você precisa para administrar seus negócios como um profissional.

Você também pode entrar em contato com um experiente consultor financeiro na Fiverr para fazer a contabilidade, projeções financeiras e declarações ou consultas de impostos comerciais.

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