Gestire le finanze di una piccola impresa può essere una sfida, quando si ha a che fare con numerose transazioni in una settimana. Se non ami fare i conti, monitorare il flusso di cassa può essere un problema. Tuttavia, è molto importante mantenere la redditività dell'azienda.
Non tutti possono permettersi un commercialista o un consulente finanziario che li assista 24 ore su 24, 7 giorni su 7. La buona notizia è che esiste un serie di app che possono aiutarti.
Prima di immergerci nelle app finanziarie, eccoti alcuni consigli da tenere in considerazione.
Consigli per la gestione finanziaria per le piccole imprese
Ecco alcune best practice per la gestione finanziaria delle piccole imprese:
1. Crea un business plan chiaro
Un business plan descrive nel dettaglio gli obiettivi aziendali e le azioni che verranno intraprese per raggiungerli. Ciò include i piani per finanziare la tua attività, una stima del denaro di cui avrai bisogno e delle principali fonti di finanziamento. Anche se puoi improvvisare in base alla tua situazione finanziaria, è sempre meglio iniziare con un piano in grado di garantire che la tua attività sia sulla strada giusta.
2. Mantieni un buon credito aziendale
Con la crescita dell'attività, potresti voler chiedere prestiti o acquistare immobili. Un mancanza di liquidità aziendale può impedirti di trasformare queste aspirazioni in realtà. Tenendo a mente ciò, valuta la tua situazione finanziaria e valuta i rischi in cui puoi correre. Paga i debiti, paga le bollette in tempo ed evita i prestiti ad alto rendimento difficili da rimborsare.
3. Controlla regolarmente i libri contabili
Le appropriazioni indebite e gli sprechi possono verificarsi sotto il tuo naso. Il personale o i dipendenti disonesti possono facilmente farla franca, se non si controllano i libri contabili. Anche se puoi assumere un contabile per farlo, è meglio rivedere i libri contabili ogni settimana o mese. In caso contrario, potresti perdere migliaia di dollari, se è troppo tardi.
4. Monitora spese e profitti
La tua attività è per davvero fiorente? Un'azienda può attirare decine di clienti e continuare a operare con flussi di cassa negativi.
Il monitoraggio di spese e profitti ti aiuterà a determinare quali servizi o prodotti sono redditizi e quali non vale la pena continuare a offrire. Altrimenti, finirai per puntare su iniziative sbagliate e poco redditizie.
5. Guarda alle opportunità di crescita
Oltre a mettere da parte del denaro per le retribuzioni dei dipendenti, guarda alle opportunità di crescita. Investi in programmi di formazione che rafforzino le prestazioni dei dipendenti e consentano loro di fare carriera. Acquista strumenti e applicazioni in grado di velocizzare i processi per i clienti e il personale. Non solo renderai più gestibile il lavoro dei tuoi dipendenti, ma potrai anche aiutare la tua attività a prosperare.
6 app per la gestione delle finanze per le piccole imprese
Grazie alla tecnologia, non occorre più gestire manualmente le proprie finanze. Diamo un'occhiata ad alcune delle migliori app finanziarie per le piccole imprese che vale la pena considerare.
1. LivePlan
LivePlan è un software per la creazione del business plan.
La loro raccolta comprende oltre 500 modelli di business plan che coprono diversi settori. Per iniziare, basta rispondere ad alcune domande e il software riempirà gli spazi vuoti del business plan. È anche possibile invitare dei membri del team a collaborare e suggerire modifiche.
Oltre ai business plan, consente agli utenti di monitorare le metriche e di comprendere la propria performance rispetto ad aziende simili. Le dashboard di performance possono anche confrontare le prestazioni attuali dell'azienda con quelle dei mesi precedenti o dell'anno scorso, in modo da individuare i modi per incrementare i profitti. Il piano più economico, con tutte le funzioni di base parte da 15 $ al mese.
2. Freshbooks
Freshbooks è un software di contabilità con funzioni di fatturazione, monitoraggio delle spese, del tempo e reportistica.
Se gestisci un'attività online, puoi utilizzarla per accettare pagamenti tramite ACH (solo per i clienti statunitensi), Apple Pay, American Express, Mastercard e Visa. Collegando il tuo conto bancario o la carta di credito, puoi anche monitorare le tue spese aziendali. E se vuoi digitalizzare le ricevute, carica l'immagine e lascia che lo strumento identifichi i totali e le imposte per te.
I piani a pagamento partono da 6 $ al mese per un massimo di cinque clienti fatturabili. Il piano Premium, invece, consente di inviare un numero illimitato di fatture a un numero illimitato di clienti per 20 $.
3. Mint
I proprietari di aziende con un occhio di riguardo al bilancio possono utilizzare Mint per tenere sotto controllo il proprio budget.
Indica il limite di spesa e lo strumento ti avviserà quando rischierai di superarlo. Puoi anche creare diverse categorie per monitorare le tue spese personali e aziendali.
Assicurarsi che la carta di credito e le bollette siano pagate in tempo può essere difficile quando si ha a che fare con molti documenti. Fortunatamente, i pagamenti mensili e gli abbonamenti possono essere centralizzati e archiviati nella piattaforma.
Per fornire un aiuto professionale, Mint offre la possibilità di consultare un coach finanziario per migliorare il processo decisionale. Inoltre, puoi anche ottenere un piano personalizzato su misura per i tuoi obiettivi.
Mint, inoltre, è gratuito per tutti gli utenti. Non ci sono versioni premium o abbonamenti a pagamento da acquistare.
4. Wave
Wave è uno strumento gratuito che permette di gestire il denaro come un professionista.
Può essere utilizzato per inviare fatture professionali a un numero illimitato di clienti. In alternativa, puoi anche ricevere contanti tramite pagamenti bancari o carte.
Con questo tipo di account puoi integrare l'imposta sulle vendite in ogni transazione. L'importo pagato sarà registrato nell'account, per facilitare la tassazione.
Sebbene Wave sia gratuito, gli utenti devono pagare una commissione di elaborazione per le transazioni effettuate sulla piattaforma. Ciò include una commissione del 1% per i pagamenti bancari e da 3 a 3,5% per i pagamenti con carta di credito.
5. PlanGuru
Nessuno può prevedere con precisione il futuro. Tuttavia, puoi prevedere i risultati finanziari grazie a un po' di calcoli.
PlanGuru include un bilancio integrato, un estratto conto del flusso di cassa e un estratto conto economico, ma non finisce qui. Lo strumento prevede 20 efficaci metodi di previsione che offrono una proiezione basata sui dati per il prossimo decennio. Inoltre, puoi importare i dati storici, confrontare il budget con i report effettivi e configurare le previsioni continuative.
Hai mai desiderato di poter prevedere l'impatto delle decisioni aziendali più importanti? Con l'analisi degli scenari, puoi sfruttare gli strumenti di previsione per analizzare con precisione l'effetto finanziario di investimenti cruciali e decisioni strategiche. Analogamente, gli strumenti di reportistica sono in grado di fornire una panoramica degli investimenti redditizi e non redditizi in modo da poter fare le scelte migliori.
Il piano di partenza di PlanGuru, con un costo di 99 $, è ideale per le piccole imprese o le organizzazioni senza scopo di lucro che necessitano di budget o di previsioni per un'unica entità.
6. Square
Square è un sistema di point-of-sale in grado di gestire le finanze relative alla tua attività.
L'app può essere integrata nel negozio online o fisico e gestisce pagamenti online, di persona, a distanza e via telefono. In questo modo è possibile soddisfare i clienti attraverso il loro metodo di pagamento preferito.
Con Square banking, i tuoi conti bancari aziendali, il flusso di cassa e i pagamenti vengono sincronizzati in un unico posto. Puoi accedere ai tuoi fondi e mettere da parte una percentuale delle vendite giornaliere da inserire nella cartella Square Savings. Inoltre, gli utenti possono anche usufruire di Square Loans e restituire i prestiti attraverso i ricavi delle vendite.
Come Wave, l'app Square point-of-sale è gratuita: non ci sono costi aggiuntivi per l'installazione o canoni mensili. Tuttavia, è prevista una commissione di elaborazione standard del 2,6% + 10 centesimi per i pagamenti contactless, le carte a banda magnetica e le carte con chip.
Quali app finanziarie per le piccole imprese sceglierai?
La soluzione ideale deve essere in grado di aiutarti a centralizzare le fatture, le spese e i profitti in un unico luogo. In base ai tuoi dati finanziari, lo strumento migliore dovrebbe essere in grado di aiutarti ad analizzare e identificare il miglior corso d'azione per incrementare la redditività della tua attività nel lungo periodo.
Oltre a tutte queste soluzioni, consigliamo anche di affidarsi a Fiverr Workspace per gestire le tue finanze. Questa potente piattaforma può aiutarti a generare proposte e contratti precisi e a monitorare il tempo e la produttività. Ha tutto ciò di cui avrai bisogno per gestire la tua attività da professionista.
È inoltre possibile contattare un consulente finanziario su Fiverr per la contabilità, le proiezioni finanziarie e la compilazione delle dichiarazioni dei redditi o le richieste di informazioni.