La gestion des finances de votre petite entreprise peut s'avérer difficile lorsque vous traitez de nombreuses transactions chaque semaine. Si vous n’êtes pas doué pour les chiffres, la surveillance de vos flux de trésorerie peut être un souci. Cependant, il est très important que votre entreprise soit rentable.
Tout le monde ne peut pas se permettre un comptable ou un conseiller financier pour les aider 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe une multitude d'applications que vous pouvez utiliser pour accomplir votre travail.
Avant de plonger dans les applications de finance, voici quelques astuces à prendre d'abord en considération.
Conseils pour la gestion des finances des petites entreprises
Voici quelques bonnes pratiques pour la gestion financière des petites entreprises :
1. Élaborer un business plan clair
Un business plan détaille vos objectifs d’affaires et les mesures que vous prendrez pour les atteindre. Cela comprend des plans pour financer votre entreprise, une estimation du montant d’argent dont vous aurez besoin et vos principales sources de financement. Bien que vous puissiez improviser en fonction de votre situation financière, il est toujours préférable de commencer par un plan qui peut garantir que votre entreprise est sur la bonne voie.
2. Conserver un bon crédit commercial
Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, vous voudrez peut-être demander des prêts ou acquérir des biens immobiliers. Une mauvaise solvabilité d'entreprise peut vous empêcher de concrétiser ces aspirations. Vous devez donc évaluer votre situation financière et les risques que vous pouvez prendre. Réglez vos dettes, payez vos factures à temps et évitez les prêts à haut rendement que vous aurez du mal à rembourser.
3. Examiner régulièrement vos livres de compte
Les détournements et les dépenses inutiles peuvent avoir lieu directement sous votre nez. Le personnel ou les employés malhonnêtes peuvent facilement commettre un crime si vous ne contrôlez pas les livres de compte. Même si vous pouvez embaucher un comptable, il est préférable de revoir vos livres chaque semaine ou chaque mois. Sinon, vous pourriez perdre des milliers de dollars si vous le remarquez trop tard.
4. Suivre les dépenses et les bénéfices
Votre entreprise est-elle vraiment florissante ? Une entreprise peut attirer des dizaines de clients tout en continuant à fonctionner avec des flux de trésorerie négatifs.
Le suivi des dépenses et des bénéfices vous aidera à déterminer quels services ou produits sont rentables et lesquels ne valent pas la peine d’être poursuivis. Sinon, vous finirez par parier sur des entreprises non rentables et gaspiller votre argent durement gagné.
5. Examiner les possibilités de croissance
En plus de mettre de l’argent de côté pour les salaires des employés, examinez les opportunités de croissance. Investissez dans des programmes éducatifs qui renforceront la performance de vos employés et leur permettront d'évoluer sur l'échelle professionnelle. Achetez des outils et des applications qui peuvent accélérer les processus pour les clients et le personnel. Non seulement vous rendrez le travail de vos employés plus gérable, mais vous aiderez également votre entreprise à prospérer.
6 applications pour la gestion des finances des petites entreprises
Grâce à la technologie, il n'est pas nécessaire de calculer manuellement vos finances. Jetons un coup d’œil à quelques-unes des meilleures applications financières pour petites entreprises que vous devez prendre en compte.
1. LivePlan
LivePlan est un logiciel pour construire votre business plan.
Sa bibliothèque contient plus de 500 modèles de business plans couvrant plusieurs secteurs d'activité. Pour commencer, il suffit de répondre à quelques questions et le logiciel remplira votre business plan. Vous pouvez même inviter des coéquipiers à collaborer et à suggérer des modifications.
En plus des plans d'affaires, l'outil permet aux utilisateurs de suivre les indicateurs de mesures et de comprendre leur comparaison avec des entreprises similaires. Les tableaux de bord de performances peuvent même comparer les performances actuelles de votre entreprise avec celles des mois précédents ou de l'année précédente, afin que vous puissiez identifier des moyens de booster vos profits. Le forfait le moins cher avec toutes les fonctionnalités de base à partir de 15 $ par mois.
2. Freshbooks
Freshbooks est un logiciel de comptabilité doté de fonctionnalités de facturation, de suivi des dépenses, de suivi du temps et de reporting.
Si vous dirigez une entreprise en ligne, vous pouvez l’utiliser pour accepter des paiements ACH (pour les clients américains uniquement), Apple Pay, American Express, Mastercard et Visa. En connectant votre compte bancaire ou votre carte de crédit, vous pouvez également suivre vos dépenses professionnelles. Et si vous souhaitez numériser les reçus, il vous suffit de télécharger l'image et de laisser l'outil identifier les totaux et les taxes pour vous.
Les forfaits payants commencent à partir de 6 $ par mois pour un maximum de cinq clients facturables. En revanche, le forfait Premium vous permet d'envoyer un nombre illimité de factures à un nombre illimité de clients pour 20 $.
3. Mint
Les chefs d'entreprise avisés en matière de budget peuvent exploiter Mint pour garder un œil sur leur budget.
Indiquez votre limite de dépense et l’outil vous avertira lorsque vous risquez de dépenser trop. Vous pouvez également créer plusieurs catégories pour suivre vos dépenses personnelles et professionnelles.
S’assurer que les factures de carte de crédit et de services publics soient payées à temps peut être difficile lorsqu’il y a beaucoup de paperasse. Heureusement pour vous, les frais mensuels et les factures pour les abonnements peuvent être centralisés et stockés sur la plateforme.
Pour une aide professionnelle, Mint vous donne la possibilité de consulter un conseiller financier pour améliorer votre processus de prise de décision financière. De plus, vous pouvez également obtenir un plan personnalisé adapté à vos objectifs.
Mieux encore, Mint est gratuit pour tous les utilisateurs. Il n’y a ni versions premium ni abonnements payants.
4. Wave
Wave est un outil gratuit qui vous permet de gérer votre argent comme un pro.
Il peut être utilisé pour envoyer des factures professionnelles à un nombre illimité de clients. Par ailleurs, vous pouvez même recevoir de l’argent via des paiements bancaires ou des cartes.
Avec un compte de taxe de vente, vous pouvez intégrer votre taxe de vente à chaque transaction. Le montant payé sera enregistré dans le compte pour faciliter l’imposition.
Bien que Wave soit gratuit, les utilisateurs doivent payer des frais de traitement pour les transactions effectuées sur la plateforme. Cela inclut des frais de 1 % pour les paiements par carte bancaire et de 3 à 3,5 % pour les paiements par carte de crédit.
5. PlanGuru
Personne ne peut prédire avec précision l’avenir. Cependant, vous pouvez prédire les résultats financiers en travaillant sur les chiffres.
PlanGuru comprend un bilan intégré, un état des flux de trésorerie et un compte de résultat, mais ses capacités ne s’arrêtent pas là. L’outil dispose de 20 méthodes de prévision solides qui offrent une projection basée sur des données pour la prochaine décennie. Mieux encore, vous pouvez importer des données historiques, comparer le budget aux rapports réels et configurer des prévisions glissantes.
Avez-vous déjà souhaité pouvoir prévoir l'impact des décisions commerciales à fort enjeu ? Avec l’analyse de scénarios, vous pouvez tirer parti des outils de prévision pour analyser avec précision l’effet financier d’investissements cruciaux et de décisions stratégiques. De même, les outils de reporting peuvent fournir une vue d’ensemble des investissements rentables par rapport aux investissements non rentables afin que vous puissiez faire les meilleurs choix.
Le forfait de base de PlanGuru, au prix de 99 $, est idéal pour les petites entreprises ou les associations à but non lucratif qui doivent budgétiser ou prévoir une seule entité.
6. Square
Square est un système de point de vente qui peut gérer les finances liées à votre entreprise.
L’application peut être intégrée à votre boutique en ligne ou réelle et gérer les paiements en ligne, en personne, à distance et saisis manuellement par téléphone. Cela signifie que vous pouvez accueillir les clients via leur mode de paiement préféré.
Avec votre compte bancaire Square, vos comptes professionnels, vos flux de trésorerie et vos paiements sont synchronisés en un seul endroit. Ici, vous pouvez accéder à vos fonds et mettre de côté un pourcentage des ventes quotidiennes à placer dans votre dossier épargne Square. En outre, les utilisateurs peuvent également se procurer des prêts Square et les rembourser par le biais de leurs revenus de vente.
Tout comme Wave, l’application de point de vente Square est gratuite : il n’y a pas de frais supplémentaires pour l’installation ni de frais mensuels. Cependant, des frais de traitement standard de 2,6 % + 10 ¢ s'appliquent aux paiements sans contact, aux cartes à bande magnétique et aux cartes à puce glissées ou insérées.
Quelles applications financières pour petites entreprises choisirez-vous ?
La solution idéale doit pouvoir centraliser vos factures, dépenses et profits au même endroit. Sur la base de vos données financières, le meilleur outil devrait être en mesure de vous aider à analyser et à identifier la meilleure façon d'agir pour dynamiser la rentabilité de votre entreprise à long terme.
En plus de toutes ces solutions, nous vous recommandons également de vous fier à Fiverr Workspace pour gérer vos finances. Cette puissante plateforme peut vous aider à générer des propositions et des contrats sur site, ainsi qu'à suivre le temps nécessaire pour surveiller votre productivité. Honnêtement, il possède tous les éléments de base dont vous aurez besoin pour gérer votre entreprise comme un professionnel.
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